(資料圖)

1、突然存款30萬元，會(huì)對進(jìn)出銀行卡的金額數(shù)據(jù)進(jìn)行合理性的背景調(diào)查，主要是：是否有洗錢的嫌疑，在沒有確鑿的證據(jù)前，是不會(huì)凍結(jié)賬戶的。

2、摘要：突然存款30萬元，會(huì)對進(jìn)出銀行卡的金額數(shù)據(jù)進(jìn)行合理性的背景調(diào)查，主要是：是否有洗錢的嫌疑，在沒有確鑿的證據(jù)前，是不會(huì)凍結(jié)賬戶的。突然存款30萬元，會(huì)對進(jìn)出銀行卡的金額數(shù)據(jù)進(jìn)行合理性的背景調(diào)查，主要是：是否有洗錢的嫌疑，在沒有確鑿的證據(jù)前，是不會(huì)凍結(jié)賬戶的。

3、2016年年底，中國人民銀行發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，決定從2017年7月1日起實(shí)施！主要是為針對洗錢而進(jìn)行匯款管制。

4、具體規(guī)定：

5、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

6、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

7、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

8、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

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